एसेट मैनेजमेंट कंपनी | AMC kya hai

एक वित्तीय सलाहकार से अपने वित्त का प्रबंधन करना निस्संदेह एक बुद्धिमान निर्णय है। यह बहुत आवश्यक हो जाता है जब आप शेयर बाजार के सिद्धांतों और संचालन से अपरिचित हैं। इन स्थितियों में, एक एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC), जिसे म्यूचुअल फंड निवेश निगम के रूप में भी जाना जाता है, मदद के लिए आगे आती है जो अपने ग्राहकों से पैसे इकट्ठे कर कई तरह के एसेट क्लास में निवेश करती हैं।

एसेट मैनेजमेंट कंपनी क्या है? (Asset Management Company kya hai)

AMC Full Form – Asset Management Company (एसेट मैनेजमेंट कंपनी) जिन्हें फंड हाउस, मनी मैनेजर और मनी मैनेजमेंट कॉरपोरेशन के रूप में भी जाना जाता है जिनका मुख्य काम निवेश करने के इच्छुक लोगों से पैसा इकट्ठा करना और शेयर बाजार की विभिन्न प्रतिभूतियों और सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करना है।

एक एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) एक फर्म होती है जो निवेशकों से पैसे एकत्रित करती है और उस पैसे को स्टॉक, बॉन्ड, गोल्ड, रियल एस्टेट और अन्य विभिन्न निवेश के माध्यम में निवेश करती है। एएमसी निवेशकों को अतिरिक्त विविधता और निवेश की संभावनाएं प्रदान करते हैं क्योंकि उनके पास एक व्यक्तिगत निवेशक की तुलना में संसाधनों के व्यापक पूल तक पहुंच होती है।

ये AMCs हेज फंड, पेंशन प्लान और म्युचुअल फंड, इंडेक्स फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) जैसी जमा संरचनाओं के प्रबंधन के अलावा हाई-नेट-वर्थ इंडिविजुअल्स पोर्टफोलियो की देखरेख करते हैं। एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) या एएमसी द्वारा प्रबंधित की जाने वाली संपत्तियों का कुल मूल्य, एएमसी की परिभाषित विशेषता के रूप में कार्य करता है।

अलग-अलग निवेश और वित्तीय लक्ष्यों के साथ कई अलग-अलग फंड को एएमसी कंपनी द्वारा प्रबंधित किया जाता है। ये फंड मैनेजरों द्वारा देखे जाते हैं जो वित्तीय और निवेश के उद्देश्यों को स्थापित करते हैं, जोखिम और इनाम प्रोफाइल का मूल्यांकन करते हैं, और अंत में एक निवेश रणनीति का चयन करते हैं।

इन कंपनियों को फंड हाउस, मनी मैनेजर और मनी मैनेजमेंट कॉरपोरेशन भी कहा जाता है। निवेश फर्म या म्यूचुअल फंड कंपनियां इनका अन्य नाम हैं जो सार्वजनिक रूप से कारोबार किए गए म्यूचुअल फंड या ईटीएफ प्रदान करते हैं। संसाधनों को पूल करके और रिटर्न को आनुपातिक रूप से वितरित करके, निवेशक कम से कम पैसे वाली प्रतिभूतियों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश कर सकते हैं।

AMCs को आमतौर पर बाय-साइड (buy-side) कंपनी माना जाता है। इस स्थिति के साथ, वे अपने ग्राहकों को बेचने वाली कंपनी सुरक्षा सिफारिशों और अपने स्वयं के आंतरिक अनुसंधान और डेटा विश्लेषण दोनों के आधार पर निवेश पर सलाह देने में सक्षम हैं।

इसके विपरीत, निवेश बैंक और स्टॉकब्रोकर जैसी सेल-साइड फर्म एएमसी और अन्य निवेशकों को निवेश सेवाएं बेचती हैं। वे बहुत सारे बाजार अनुसंधान करते हैं, रुझानों की जांच करते हैं और अनुमान लगाते हैं। उनका लक्ष्य ट्रेड ऑर्डर तैयार करना है ताकि वे कमीशन या लेनदेन शुल्क कमा सकें।

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) का अर्थ

एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) म्यूचुअल फंड, हेज फंड, वेल्थ मैनेजमेंट कंपनी, पोर्टफोलियो मैनेजर या अन्य वित्तीय सेवा कंपनी द्वारा रखे गए निवेश या संपत्ति के कुल बाजार मूल्य को संदर्भित करता है। दूसरे शब्दों में, एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) उस कुल राशि से संबंधित होती है जिसे एक व्यक्ति या संगठन नियंत्रित करता है।

कुछ परिस्थितियों में, “प्रबंधन के तहत संपत्ति” यानी एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) शब्द का अर्थ उन संपत्तियों की पूरी राशि से है जो एक कंपनी अपने सभी ग्राहकों की ओर से प्रबंधित करती है। एसेट्स अंडर मैनेजमेंट उन सभी संपत्तियों का बाजार मूल्य है जो किसी दिए गए ग्राहक के लिए प्रबंधित की जा रही हैं।

भारत की प्रमुख एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (AMCs)

  • एसबीआई म्यूचुअल फंड
  • एक्सिस म्यूचुअल फंड
  • एचडीएफसी म्यूचुअल फंड
  • निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड
  • टाटा म्यूचुअल फंड
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड
  • DSP ब्लैकरॉक म्यूचुअल फंड
  • कोटक म्यूचुअल फंड
  • एलएंडटी (L&T) म्यूचुअल फंड
  • ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड

एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMCs) शुल्क

अधिकांश समय, एएमसी एक शुल्क लगाते हैं जो ग्राहक के कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट(AUM) पर आधारित होता है। यह संपत्ति प्रबंधन शुल्क वार्षिक आधार पर निर्धारित किया जाता है और मासिक आधार पर भुगतान किया जाता है।

उदाहरण के लिए, यदि कोई एएमसी 1% वार्षिक शुल्क लेती है, तो वह ₹10 मिलियन पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के लिए प्रति वर्ष ₹100,000 का बिल देगी। हालाँकि, क्योंकि पोर्टफोलियो मूल्य दैनिक और मासिक रूप से बदलते हैं, प्रबंधन शुल्क जिसकी गणना की जाती है और हर महीने भुगतान किया जाता है, वह भी हर महीने बदल जाएगा।

एसेट मैनेजमेंट कंपनियां बनाम ब्रोकरेज हाउस

कई मायनों में ब्रोकरेज फर्म और एसेट मैनेजमेंट कंपनियां समान हैं। ट्रेडिंग स्टॉक और प्रदर्शन विश्लेषण के अलावा, कई ब्रोकर और एसेट मैनेजमेंट कंपनियां अपने ग्राहकों को समर्पित निजी निवेश या धन प्रबंधन डिवीजन या सहायक के रूप में पोर्टफोलियो प्रबंधन और सलाह भी प्रदान करते हैं।

ब्रोकरेज हाउस लगभग किसी भी ग्राहक व निवेशक को स्वीकार कर सकते हैं, चाहे उन्हें कितना भी निवेश करना हो और इन कंपनियों के पास उपयुक्त सेवाएं प्रदान करने के लिए एक कानूनी मानक होते है। इसके विपरीत, अधिकांश परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां (AMCs) भरोसेमंद व्यवसाय हैं, जो उच्च कानूनी आवश्यकता के अधीन हैं। इनको हर समय अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में काम करना होता है और हितों के टकराव से दूर रहना पड़ता है।

AMCs को प्रतिभूतियां खरीदने, बेचने या वित्तीय निर्णय लेने के लिए ग्राहक से अनुमति लेने की आवश्यकता नहीं होती है। दूसरी ओर, ब्रोकरेज फर्म को व्यापार शुरू करने से पहले प्राधिकरण प्राप्त करना पड़ता है।

AMCs आमतौर पर अपना व्यापार करने के लिए एक निर्दिष्ट ब्रोकर का उपयोग करते हैं और वह ब्रोकर निवेशक के खाते के लिए नियुक्त संरक्षक के रूप में कार्य करता है। इसके अतिरिक्त, एएमसी को अक्सर ब्रोकरेज की तुलना में बड़े न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है और वे कमीशन के बजाय फीस चार्ज करते हैं।

एसेट मैनेजमेंट कंपनी महत्वपूर्ण प्रश्न (Asset Management Company FAQ)

एसेट मैनेजमेंट कंपनी क्या करती है?

एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) जिनका मुख्य काम निवेश करने के इच्छुक लोगों से पैसा इकट्ठा करना और शेयर बाजार की विभिन्न प्रतिभूतियों में निवेश करना है। एक एसेट मैनेजमेंट कंपनी म्यूचुअल फंड के भीतर सभी संपत्तियों को प्रबंधित करती है, निवेशकों से निवेश के रूप में पैसे स्वीकार करती है और उन्हें ऑप्टिमम रिटर्न देने के लिए इन्वेस्टमेंट डिसीजन लेती है।

एसेट मैनेजमेंट कंपनी का प्रबंधन कौन करता है?

एसेट मैनेजमेंट कंपनी को भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा प्रबंधित और विनियमित किया जाता है।

क्या ऐसेट मैनेजमेंट कंपनी के साथ निवेश करना सुरक्षित है?

हां, ऐसेट मैनेजमेंट कंपनी के साथ निवेश करना सुरक्षित है क्योंकि ये सिक्योरिटी एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) के द्वारा रेगुलेट किए जाते हैं।

क्या ब्रोकरेज फर्म और AMCs अलग-अलग होते है?

हां, ब्रोकरेज फर्म और एसेट मैनेजमेंट कंपनी अलग-अलग होते हैं और उनके बीच कई अंतर हैं।

एसेट मैनेजमेंट कंपनी पैसे कैसे कमाती है?

एसेट मैनेजमेंट कंपनी अपने ग्राहकों से शुल्क लेती हैं जो ग्राहक के कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) पर आधारित होता है। आमतौर पर यह शुल्क AUM का 1-2.5% होता है।